為貫徹檢查作業透明化，金融監督管理委員會(下稱金管會)依循「金融檢查指導原則」，於今日發布115年度金融檢查重點。檢查重點係參酌國內外政經情勢及外界關注議題，並考量金管會114年度發布之金融法規與監理重點，以及實地檢查發現應加強改進事項等擇定，共計113項。
115年度金融檢查重點以「防制詐騙」、「防制洗錢」、「金融消費者權益保護」及「資通安全韌性」等四大議題列為特別關注領域。115年度主要修訂內容如下:
一、防制詐騙:為防制詐欺犯罪危害，預防及遏止不當利用金融服務從事詐欺犯罪，針對本國銀行及信用合作社強化對異常帳戶或交易之認定、持續審查、機構間照會通報及控管作業、VASP則針對疑似涉及詐欺犯罪之異常虛擬資產帳號或交易，強化客戶身分確認審查等。
二、防制洗錢:為強化金融機構開戶及持續性審查之洗錢風險管控，本國銀行及外國銀行在臺分行應評估客戶開戶之地緣性及目的之合理性、營運地點真實性及資金來源合理性等。
三、金融消費者權益保護:為健全金融機構之銷售秩序與文化，將針對本國銀行、證券商及壽險公司查核銷售過程有無不當搭售勸誘客戶購買房貸壽險或以擴張信用方式投資金融商品之情形、本國銀行加強查核防杜代辦貸款案件措施之執行情形等；另VASP部分將虛擬資產保管商為客戶保管之資產與其自有財產，應分別獨立等列為檢查重點。
四、資通安全韌性:為強化資通安全管理，將資訊安全管理制度及資訊安全人力等列為檢查重點；另為因應金融機構加速雲端技術之應用，將查核資安控管及雲端備份機制等。
金管會期待透過發布115年度金融檢查重點，增進外界對金管會金融檢查工作重點方向之瞭解，並協助金融機構及早掌握金管會監理及檢查核心關注領域，強化誠信經營及自我管理，以維護金融體系健全發展。
115年度金融檢查重點以「防制詐騙」、「防制洗錢」、「金融消費者權益保護」及「資通安全韌性」等四大議題列為特別關注領域。115年度主要修訂內容如下:
一、防制詐騙:為防制詐欺犯罪危害，預防及遏止不當利用金融服務從事詐欺犯罪，針對本國銀行及信用合作社強化對異常帳戶或交易之認定、持續審查、機構間照會通報及控管作業、VASP則針對疑似涉及詐欺犯罪之異常虛擬資產帳號或交易，強化客戶身分確認審查等。
二、防制洗錢:為強化金融機構開戶及持續性審查之洗錢風險管控，本國銀行及外國銀行在臺分行應評估客戶開戶之地緣性及目的之合理性、營運地點真實性及資金來源合理性等。
三、金融消費者權益保護:為健全金融機構之銷售秩序與文化，將針對本國銀行、證券商及壽險公司查核銷售過程有無不當搭售勸誘客戶購買房貸壽險或以擴張信用方式投資金融商品之情形、本國銀行加強查核防杜代辦貸款案件措施之執行情形等；另VASP部分將虛擬資產保管商為客戶保管之資產與其自有財產，應分別獨立等列為檢查重點。
四、資通安全韌性:為強化資通安全管理，將資訊安全管理制度及資訊安全人力等列為檢查重點；另為因應金融機構加速雲端技術之應用，將查核資安控管及雲端備份機制等。
金管會期待透過發布115年度金融檢查重點，增進外界對金管會金融檢查工作重點方向之瞭解，並協助金融機構及早掌握金管會監理及檢查核心關注領域，強化誠信經營及自我管理，以維護金融體系健全發展。
檢附「115年度金融檢查重點」。
聯絡單位：檢查局檢查制度組
聯絡電話：02-8968-0645
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